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Face à une fiscalité patrimoniale toujours plus complexe, les stratégies d’optimisation exigent une connaissance fine des règles en vigueur. Voici les évolutions majeures à maîtriser pour protéger et valoriser son patrimoine.

Bourse/Finance

Après plusieurs années de désaffection, l’investissement locatif pourrait bien signer son grand retour en 2025. En cause : un contexte de marché plus favorable, entre correction des prix, amélioration des conditions de crédit et tensions sur le marché locatif.

Bourse/Finance

La loi de finances pour 2025 a rebattu les cartes du marché immobilier locatif. Le statut de loueur en meublé non professionnel (LMNP), longtemps considéré comme la dernière véritable niche fiscale, a perdu une grande partie de son attrait.

Assurance vie

Le titulaire d’un contrat d’assurance-vie conserve une liberté essentielle jusqu’à son décès : celle de modifier la clause bénéficiaire, sauf acceptation préalable par l’un des bénéficiaires.

Bourse/Finance

À l’approche des vacances de mai, nombreux sont les Français qui utiliseront leur carte bancaire à l’étranger. Mais savent-ils vraiment combien leur coûte chaque paiement hors zone euro ?

Bourse/Finance

L’Institut de l’Épargne Immobilière et Foncière (IEIF) publie en avril 2025 une nouvelle édition de son étude emblématique sur 40 ans de performances comparées.

Bourse/Finance

Avec plus de 22 milliards d’euros versés en primes d’intéressement et de participation en 2024, la question se pose pour des millions de salariés français en ce printemps 2025 : faut-il encaisser ou placer sa prime ? Un choix stratégique, car selon votre décision, l’impact fiscal peut varier… du simple au triple.

Bourse/Finance

Après des années de collectes record, l’épargne réglementée en France montre des signes de ralentissement en 2025.

Défiscalisation

Lorsqu’il s’agit de transmettre son patrimoine à ses neveux ou nièces, les règles fiscales françaises se révèlent particulièrement sévères. Explications.

Fiscalité

Lorsqu’on détient directement des parts de SCPI, plusieurs types de revenus peuvent être générés : loyers (revenus fonciers), gains financiers issus de la gestion de trésorerie, et éventuelles plus-values lors d’une revente.

Bourse/Finance

Longtemps réservé aux investisseurs institutionnels et aux grandes fortunes, le private equity s'impose désormais dans les contrats d'assurance-vie accessibles au grand public.

Fiscalité

Conçu dans le cadre de la loi Industrie verte de 2023, le Plan d’Épargne Avenir Climat (PEAC) vient enfin d'arriver sur le marché, proposé pour l'instant exclusivement par le groupe BPCE (Banques Populaires et Caisses d'Épargne).